Prepárate para el Retiro “La Economía plateada”
OBJETIVO:
Desarrollar el conocimiento necesario en su planeación patrimonial para que su retiro sea financieramente estable.
DIRIGIDO A:
Profesionistas arriba de los 40 años.
Doctores y profesionales de la salud que están interesados en especializarse en atención a adultos mayores de 50 años.
Académicos que enseñan de planeación financiera patrimonial.
Estudiantes emprendedores interesados en desarrollar empresas especializadas en atención a la población de la economía plateada.
- Obtener una comprensión más profunda de como las emociones afectan nuestro comportamiento con relación al dinero.
- Obtener el conocimiento sobre la situación en la que se encuentra económicamente y si ésta será suficiente para tener un retiro digno.
- Apreciar el beneficio de desarrollar un plan de retiro a fin de obtener su libertad financiera.
- Entender cómo estructurar mejor su portafolio de inversiones para el retiro.
- Tomar decisiones estratégicas con relación a su dinero.
- Conocer los riesgos si no se actúa y no se cuenta con un plan de retiro.
- Conocer que el retiro laboral no es el fin de los sueños.
- Desarrollar un plan de acción para estar preparados y mantener una actitud positiva.
COMPETENCIAS A DESARROLLAR:
- Desarrollar el conocimiento para poder realizar una planeación financiera patrimonial enfocada al retiro laboral.
- Habilidad de identificar las emociones y su comportamiento con relación al dinero.
- Como puede desarrollar y compaginar sus metas, con sus valores y el dinero.
- Capacidad analítica para desarrollar un plan financiero personal.
- Analizar los riesgos a los que se enfrenta al momento de realizar una inversión.
- Discernir entre los diversos planes de seguros para el retiro como complemento a la pensión que recibirá buscando eficientar el desempeño de sus inversiones.
Módulo 1. La Economía Plateada.
Objetivo: Entender cómo la población en México y el mundo ha ido envejeciendo, de tal forma que la dinámica poblacional presentará una difícil situación a los fondos de pensión y en consecuencia a las pensiones de los adultos mayores.
Facilitador: Hugo Muela.
Sesión 1 Antecedentes y situación actual.
Objetivo: Entender la importancia de cómo y porqué la mayoría de los mexicanos se retiran de la pobreza y en algunos casos en pobreza extrema.
Tema 1. Una mirada al futuro cercano
Que es la longevidad y que está pasando en el mundo
Tema 2. Repasemos el concepto de economía plateada
Tema 3. Eres Tú y tu pasado.
Tema 4. Reconoce tus emociones y su relación con el dinero.
Tema 5. Tus valores, el dinero y tus metas.
Tema 6. Eres Tú y tu futuro, la planeación en acción.
Sesión 2 Construye tu futuro financiero.
Objetivo: Reforzar el conocimiento de conceptos clave para el desarrollo de una cultura del ahorro y la inversión para el retiro.
Tema 7. Construye tu futuro financiero.
Tema 8. Cuáles son mis principales activos.
Tema 9. El ahorro y la inversión son dos cosas distintas.
Tema 10.1 El ahorro
10.2 Las inversiones
Tema 11. ¿Dónde puedo ahorrar y dónde puedo invertir? Parte I
11.1 ¿Dónde puedo ahorrar y dónde puedo invertir? Parte II
Módulo 2. Desarrollando un plan de acción para el retiro.
Objetivo: Entender la importancia de desarrollar un plan de ahorro para el retiro y cómo hacerlo.
Facilitador: Hugo Muela
Sesión 1: Tú plan de retiro.
Objetivo: Entender cómo diseñar un plan de retiro.
Tema 1: Tu plan de retiro, donde estás parado.
Tema 2: Oportunidad de enmendar o (re) diseñar la estrategia.
Tema 3: El retiro programado.
La modalidad 40.
Tema 4: Los seguros para el retiro, una excelente opción poco conocida.
Tema 5: Analiza tu situación y diversifícate.
Sesión 2: Las instituciones especializadas en los planes de retiro.
Objetivo: Conocer las diversas alternativas a fin de implementar la estrategia diseñada de retiro.
Tema 1: Las Afores
Tema 2: Régimen de inversión de las Afores. Siefores generacionales.
Tema 4: Análisis de caso.
Tema 5: El Infonavit, ¿Qué es y qué hace? Parte I
Tema 5.1. El Infonavit, ¿Qué es y qué hace? Parte 2
Módulo 3. Haz Tú tarea y no dejes que otros la hagan por Ti.
Objetivo: Reconocer dónde estamos parados para implementar el plan de acción.
Facilitador: Hugo Muela
Sesión 1 El Plan “B” si el Plan “A” no funciono.
Objetivo: Conocer que, si algo falló en la planeación financiera patrimonial, aun puedes desarrollar un plan para Tú retiro.
Haz la tarea y no dejes que otros la hagan por Ti,
Tema 1. Sé responsable contigo mismo, si necesitas ayuda, solicítala.
Tema 2. El plan “B” Independencia y libertad financiera.
Tema 3. Hechos y mitos sobre el dinero.
Tema 4. Una mirada al futuro. Lo que viene para la economía plateada.
Tema 5. Mantén una actitud positiva.
Instructores
Hugo Muela es un profesional con más de 40 años de experiencia en diversos sectores tales como: bancarios, finanzas populares, Afore, de la belleza, educativos y de consultoría. Dentro del sector bancario fue Sub-Director de corresponsalías en Banorte, Director Regional Comercial en Bancrecer, Gerente de Promoción y Desarrollo empresarial en Nacional Financiera, responsable de la Banca Corporativa de Banregio. En el sector de Consultoría, fue Consultor Senior en Cemtec después Neoris, empresa filial de CEMEX en el área de planeación estratégica y finanzas. En finanzas populares fue Gerente de Planeación Estratégica en FENORESTE, Federación que representa y apoya a las SOCAP´s en la región noreste. Fue Director General del Fideicomiso Fondo de Supervisión Auxiliar y Protección al Ahorro Cooperativo; FOCOOP, fideicomiso instituido por la SHCP y el sector cooperativo para realizar funciones de supervisión auxiliar de la CNBV a las SOCAPs Autorizadas, así como de Protección al ahorro de los socios que ahorran e invierten en las SOCAPS del país.
Consejero Independiente decano del Consejo de Administración de la AFORE AFIRME-BAJIO. Director General de la empresa Euromex una empresa de coinversión México-Española, empresa dedicada a la belleza, con sede en Sevilla, España.
Profesor de cátedra en el Instituto Tecnológico y de Estudios Superiores de Monterrey campus Monterrey y Campus Saltillo. Fue promotor y coordinó junto con la Universidad de Monterrey UDEM, Nacional Financiera, S.N.C. y la Organización de Estados Americanos el Diplomado en Análisis y Evaluación de Proyectos de Inversión.
Ha publicado los libros, Construye Tú futuro financiero, y es coautor del Sumario de la Ley de Ahorro y Crédito Popular. Licenciado en Banca y Finanzas por la Universidad Mexicana del Noreste y tiene el Master of Business Administration (MBA) por Texas A&M International University.
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